Στέλεχος Χρηματοοικονομικών και Ασφαλιστικών Εργασιών

Η ειδικότητα «Στέλεχος χρηματοοικονομικών και ασφαλιστικών εργασιών» δεν έχει μέχρι σήμερα ρυθμιστεί και δεν έχουν καθοριστεί τα επαγγελματικά δικαιώματα. Οι επαγγελματίες της ειδικότητας «Στέλεχος χρηματοοικονομικών και ασφαλιστικών εργασιών», σύμφωνα με το άρθρο 93 του Ν. 4514/2018, προκειμένου να μπορούν να εξασκούν αρμοδιότητες όπως: α) λήψη και διαβίβαση εντολών, β) εκτέλεση εντολών για λογαριασμό πελατών, γ) παροχή επενδυτικών συμβουλών, δ) διαχείριση χαρτοφυλακίου, ε) έρευνα στον τομέα των επενδύσεων και χρηματοοικονομική ανάλυση, στ) διάθεση μεριδίων ή μετοχών ΟΣΕΚΑ ή άλλων οργανισμών συλλογικών επενδύσεων, ζ) εκκαθάριση συναλλαγών επί χρηματοπιστωτικών μέσων, πρέπει να διαθέτουν σχετικό πιστοποιητικό καταλληλότητας. Το πιστοποιητικό καταλληλότητας χορηγείται από την Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς. Όταν τα φυσικά πρόσωπα απασχολούνται ή συνεργάζονται με πιστωτικά ιδρύματα ή ασφαλιστικές εταιρείες, το πιστοποιητικό καταλληλότητας χορηγείται από την Τράπεζα της Ελλάδος. Με βάση τις εκχωρηθείσες από το άρθρο 93 του Ν. 4514/2018 αρμοδιότητες υλοποίησης του προγράμματος πιστοποίησης καταλληλότητας προσώπων, εκδόθηκε η κοινή απόφαση της Εκτελεστικής Επιτροπής της Τράπεζας της Ελλάδος και του Διοικητικού Συμβουλίου της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς (ΦΕΚ Β 1925/30-05-2018), σύμφωνα με την οποία κατά την παροχή των υπηρεσιών της παρ. 1 του άρθρου 2 της ως άνω κοινής απόφασης πρέπει να απασχολούνται μόνο πρόσωπα τα οποία διαθέτουν πιστοποιητικό καταλληλόλητας. Η ως άνω απόφαση προβλέπει τη χορήγηση εννέα (9) τύπων πιστοποιητικών: (α1), (α2), (β1), (β), (γ), (δ), (ε), (στ1) και (στ2). Για τη συμμετοχή στις εξετάσεις, στα σεμινάρια πιστοποίησης και στα σεμινάρια επιμόρφωσης, πρέπει να υποβληθούν συγκεκριμένα δικαιολογητικά και να συντρέχουν σωρευτικά οι εξής προϋποθέσεις: ● Ο υποψήφιος να πληροί ελάχιστες προϋποθέσεις προσωπικής αξιοπιστίας. ● Ο υποψήφιος να έχει τα ελάχιστα τυπικά προσόντα που προσδιορίζονται στην κοινή απόφαση και ● ο υποψήφιος, είτε ατομικά είτε μέσω των πιστωτικών ιδρυμάτων, να έχει καταβάλει στην Τράπεζα της Ελλάδος το προβλεπόμενο τέλος. Σύμφωνα με το Νόμο 4583/2018 (ΦΕΚ Α 212), οι επαγγελματίες που δραστηριοποιούνται στη διανομή ασφαλιστικών και αντασφαλιστικών προϊόντων χρειάζεται να πιστοποιούνται μέσω εξετάσεων πιστοποίησης επαγγελματικών γνώσεων. Τα χορηγούμενα από την Τράπεζα της Ελλάδος πιστοποιητικά επαγγελματικών γνώσεων για τη δραστηριότητα διανομής ασφαλιστικών και αντασφαλιστικών προϊόντων είναι τα εξής: 1. Πιστοποιητικό Επαγγελματικών Γνώσεων Ασφαλιστικού Πράκτορα Αφορά την παροχή υπηρεσιών ασφαλιστικού πράκτορα και των συναφών κατηγοριών διανομής ασφαλιστικών προϊόντων, ήτοι συντονιστή των ασφαλιστικών πρακτόρων, καθώς επίσης τα μέλη του οργάνου διοίκησης και τους υπαλλήλους των ασφαλιστικών επιχειρήσεων που αντιστοίχως φέρουν την ευθύνη ή συμμετέχουν άμεσα στη δραστηριότητα διανομής ασφαλιστικών προϊόντων. 2. Πιστοποιητικό Επαγγελματικών Γνώσεων Μεσίτη Ασφαλίσεων και Αντασφαλίσεων Αφορά την παροχή υπηρεσιών μεσίτη ασφαλίσεων και αντασφαλίσεων και των συναφών κατηγοριών διανομής ασφαλιστικών και αντασφαλιστικών προϊόντων, καθώς επίσης τα μέλη του οργάνου διοίκησης και τους υπαλλήλους των αντασφαλιστικών επιχειρήσεων που αντιστοίχως φέρουν την ευθύνη ή συμμετέχουν άμεσα στη δραστηριότητα διανομής αντασφαλιστικών προϊόντων. 3. Πιστοποιητικό Επαγγελματικών Γνώσεων Επενδυτικών Προϊόντων βασιζόμενων σε Ασφάλιση Αφορά τη διανομή επενδυτικών προϊόντων που βασίζονται σε ασφάλιση από ασφαλιστικούς πράκτορες, συντονιστές ασφαλιστικών πρακτόρων, μεσίτες ασφαλίσεων και αντασφαλίσεων και ασφαλιστικές επιχειρήσεις.